Банк, биржа и контрагент смотрят не на тикер USDT, а на биографию токена. Charter Capital готовит AML-пакет, анализирует on-chain историю и выстраивает легальный маршрут крипта → фиат → счёт — без обхода санкций и без «серых» схем.
AML (Anti-Money Laundering) — проверка, что активы не связаны с отмыванием, санкциями или «токсичными» адресами. Для крипты это on-chain история: откуда пришёл токен, через какие биржи и P2P-маршруты проходил, есть ли «географический след» России или подсанкционных VASP. KYC на бирже не заменяет эту проверку — подробнее в разборе.
Анализируем кошельки, биржи, P2P-след, риск-скоринг. Определяем, что можно документировать, а где нужен новый маршрут.
Собираем досье происхождения: договоры, налоги, off-ramp через регулируемых партнёров. SoF/SoW →
Легальный вывод в фиат или прямой B2B-платёж чистым USDC контрагенту без «грязного» следа.
Подача в банк с готовым AML-досье. Открытие счёта →
Нет. Банк и контрагент смотрят on-chain историю токена, а не ваш профиль на бирже. KYC защищает биржу, но не «отмывает» биографию USDT.
Маркеры происхождения: российские биржи, P2P-агрегаторы, подсанкционные адреса в цепочке. Разбор →
Да, через регулируемый off-ramp и полное AML/SoF-досье. Схема зависит от истории кошелька и целевого банка.
Нет. Мы документируем легальное происхождение и используем регулируемые коридоры, а не сервисы «очистки».
Опишите задачу: кошельки, биржи, целевой банк или контрагент. Вернёмся с реалистичным маршрутом.