МАРШРУТ ЛЕГИТИМАЦИИ

Личный капитал: последовательный переход к банковскому стандарту Tier-1

Этап I. Формирование подтвержденной истории (SoW/SoF)

Создаем безупречное досье источника средств и структуры владения, пригодное для комплаенс-проверки Tier-1 банков.

Этап II. Маршрут легитимации

Трансформируем актив в белый банковский инструмент: юридическая упаковка, контроль юрисдикций и выпуск Object Passport.

Этап III. Сохранение и Твердые активы

После завершения легитимации капитал переводится в режим сохранения: Family Office и твердые активы, включая стратегию Пхукета как финальной точки маршрута.

ОБСУДИТЬ СТРУКТУРУ И МАРШРУТ КАПИТАЛА

Family Office

Легитимация частного капитала: аудит и очистка биографии

Первый этап для семьи — аудит происхождения и юридическая очистка биографии капитала. Мы формируем Object Passport и только после полной легитимации переводим капитал в защитные структуры.

Аудит SoW / SoF

Полный аудит и документирование происхождения капитала. Подготовка досье для банков Tier-1.

Fiduciary Advisory

Персональный fiduciary-советник: координация юристов, банков и налоговых консультантов.

Налоговая оптимизация

Законная налоговая оптимизация (tax avoidance) в рамках международного права: архитектура, а не уклонение.

Decoupling активов

Разделение активов по независимым юрисдикционным контурам: локализация риска в одной зоне не распространяется на остальные.

Защита от судебных рисков

Структуры Лихтенштейна и Панамы — барьер против внешних посягательств и litigation.

Преемственность капитала

Передача капитала следующим поколениям без публичного наследования; горизонт succession planning — до трёх поколений.

Liechtenstein Stiftung

Частный фонд в Лихтенштейне — наивысший уровень защиты активов в Европе. Полная конфиденциальность бенефициара.

Panama Trust

Гибкая трастовая структура для владения недвижимостью в Лондоне и ЕС через SPV. Анонимность бенефициара.

BVI / Seychelles SPV

Специальные проектные компании для владения активами и оптимизации налогообложения в рамках холдинга.

Резидентство Thailand Elite

Налоговое резидентство Таиланда повышает предсказуемость прохождения банковского Compliance в иных юрисдикциях.

Второе гражданство (CBI)

Юридическое сопровождение смены статуса и резидентства как часть легализации биографии капитала.

Глобальная связь (130+ юрисдикций)

Конфиденциальная коммуникация и операционное присутствие; сопровождение семьи без разрыва контуров.

Ключевые метрики

Charter Capital в цифрах

130+

Стран покрытия

15+

Юрисдикций

100%

Легальность

Советник / Клиент

Процесс работы

1Стратегический аудит активов

2Проектирование контура владения

3Реализация и сопровождение 24/7

Архитектура трастов и частных фондов

Проектируем частные фонды (Stiftung) в Лихтенштейне и трасты в Панаме — инструменты, выдержавшие многолетнюю практику. Контур даёт защиту от судебных решений, кредиторов и политических рисков; бенефициар остаётся невидимым для внешних реестров.

Liechtenstein Stiftung Panama Foundation BVI Trust Succession Planning

SoW и банковский onboarding

Легитимация капитала — не пакет форм, а выстроенное досье: аудит истории активов, цепочка транзакций, налоговые декларации, подтверждения аудиторов. Готовим клиента к Enhanced Due Diligence в банках высшего эшелона: Julius Baer, Pictet, Lombard Odier, HSBC Private Bank.

Julius Baer Pictet Lombard Odier HSBC Private

Наш принцип

Если структуру нельзя публично обосновать — мы её не проектируем. Полная легальность — не слоган, а критерий допуска.

AML / KYC Compliance

Структуры соответствуют стандартам FATF

Режим NDA

Коммуникации под соглашениями о неразглашении

Attorney privilege

Профессиональная тайна в духе адвокатских стандартов

Мониторинг 24/7

Отслеживание регуляторных изменений без разрыва

Real Estate — конфиденциальное владение

Сохранение в твердых активах — финальный этап после легитимации. Приоритет: защищенные сценарии владения, включая стратегию входа в Пхукет как результат уже очищенной биографии капитала.

SPV в Лондоне

Приобретение через Special Purpose Vehicle

Структуры ЕС

Португалия, Мальта, Кипр через трасты

Конфиденциальное владение

Бенефициар не раскрывается в публичных реестрах

Начать работу

Конфиденциальная первая встреча

Первая встреча — это аудит вашей ситуации, а не продажа. Вы получите персональную карту рисков независимо от того, станете ли клиентом.

Запустить аудит капитала →

Private Wealth Dashboard

Маршрут легитимации капитала

От исходного актива до статуса Tier-1 Bank Ready

Сессия активна Шифрование

Ввод активов

Compliance Audit

Object Passport

Tier-1 Bank Readiness

Шаг 1 — ввод данных об активе

Укажите тип актива и порядок величины: система оценит риск-профиль и предложит базовую структуру.

Cash / Fiat

Банковские переводы, наличные, депозиты. Наиболее распространённая форма капитала из СНГ.

Crypto / Digital

Bitcoin, ETH, stablecoins. Требует специального AML-аудита и крипто-фиатного шлюза.

Offshore Structures

Действующие офшорные компании, счета в ОАЭ, трасты без актуальной документации.

Объём актива (приблизительно)

Предварительная оценка рисков

Фактор риска

Балл

Уровень

Требуемые действия

Документирование SoW

HIGH

Полный аудит SoW

Russian Nexus Exposure

HIGH

Jurisdiction Change

Tax Residency Clarity

MEDIUM

Residency Programme

Ownership Structure Transparency

MEDIUM

Trust/Foundation Setup

AML/KYC Compliance

LOW

Documentation Review

Шаг 2 — Compliance Audit

Многоуровневая проверка соответствия: внутренний AML-аудит Charter Capital до старта работы с клиентом.

INPUT

Cash / Fiat Assets

Asset Amount Declared

Risk Profile Generated

PROCESSING

SoW Documentation Audit

Sanctions Screening

Tax Position Analysis

OUTPUT

Object Passport

Structure Blueprint

Bank Readiness Score

Чек-лист аудита — 9 контрольных точек

Identity Verification (KYC Level 3)Complete

OFAC / UN Sanctions ScreeningClear

Source of Wealth Documentation ReviewIn Progress

Transaction History Analysis (5 years)In Progress

Crypto Exposure AssessmentPending

Tax Residency VerificationPending

Beneficial Ownership Structure ReviewPending

PEP (Politically Exposed Persons) CheckPending

Adverse Media ScreeningPending

Статус аудита: завершены 2 из 9 проверок. Ожидается пакет SoW. По завершении будет сформирован Object Passport.

Шаг 3 — Object Passport

Структурированное досье актива: формат, который банк воспринимает вместо разрозненных объяснений. Ваша история — в корректной подаче.

Asset Summary

Asset Type	Cash / Fiat — USD
Declared Amount	$2,500,000
Risk Profile	MEDIUM-HIGH
Recommended Structure	Liechtenstein Stiftung
Est. Timeline	8–12 weeks

Recommended Pathway

Liechtenstein Stiftung Setup

Private foundation as holding vehicle

Thailand Elite Residency

Remove Russian-nexus toxicity

SoW Dossier Compilation

5-year documented wealth history

✓

Bank Introduction — Pictet / Julius Baer

Warm introduction via Charter Capital network

Object Passport #CC-2026-0419

Capital Legitimation Blueprint

Draft — Pending Full Audit

Holding Jurisdiction

Liechtenstein

Tax Residency

Thailand (Elite)

Target Bank Tier

Tier-1 Private

Шаг 4 — Tier-1 Bank Readiness

Итоговая оценка готовности к onboarding в банках Tier-1. После реализации структуры Charter Capital счёт может быть принят в целевом банке.

Bank Readiness Score

34/100

Текущий статус — до внедрения структуры Charter Capital. Целевой показатель после реализации: 87+

Прогноз после реализации структуры

Сейчас: 34Цель: 87 — Tier-1 Ready

Bank Access by Tier

Tier 1 — Ultra Private

Locked

PictetJulius BaerLombard Odier

Требует полная легитимация SoW + Tier-1 структура

Tier 2 — Premium Private

Partial

UBSCredit SuisseHSBC Private

Возможен onboarding с дополнительными документами

Tier 3 — Boutique

Available

Loyal BanksSingaporeHK Banks

Доступно сейчас при наличии структуры HK/SG

After Charter Capital

All Tiers

All Banks

После реализации структуры — доступ ко всем уровням

Начать реализацию структуры

Ваш Object Passport сформирован. Следующий шаг — официальный аудит биографии и запуск реализации с персональным советником.