Доход и рост на основе данных, а не обещаний. Сингапурский приватный фонд Charter Capital для инвестирования в курортную недвижимость Азии.
Купон, рост или гибрид - выбираете стратегию, мы выбираем объекты. Фракционная модель: премиум-локации без покупки целой квартиры. Юридическая, операционная и сервисная инфраструктура - на стороне фонда.
Простая логика. Прозрачные процессы. Отчётность ежеквартально. Купонные выплаты - ежегодно; выход по росту - при достижении таргетов.
01
Выбираете стратегию
Купон, рост или гибрид - и вносите от $25 000. Можно комбинировать или ребалансировать в течение горизонта.
02
Мы собираем пул
Заходим в объекты с высокими рейтингами по нашей внутренней аналитической модели - приоритет ликвидности и предсказуемому денежному потоку.
03
Деньги работают
Видите движение в отчётности: сделки, статусы, загрузка, выплаты, ключевые события. Личный кабинет + email.
04
Получаете результат
Купонные выплаты ежегодно. Выход по росту - при достижении таргетов (ввод объекта или перепродажа доли).
Три стратегии - под любые цели
Купон, рост или гибрид
Купонный пул - стабильный доход 6,5% годовых от арендного потока действующих объектов. Пул роста - вход на стадии строительства с целью ~25-30% за 3 года. Гибрид - сочетание дохода и роста с целевой IRR 11-14%.
Программа, купон
Купонный доход
Стабильный поток в долларах от аренды действующих объектов.
Минимум вложения$25 000
Купон6,5% p.a.
ВыплатыЕжегодно
Возврат капитала24 мес.
Цель IRR~6,5%
Классический доходный поток. Подходит инвесторам, которым нужен предсказуемый денежный поток без волатильности девелоперских стадий.
Программа, гибрид, топ
Hybrid Income + Growth
Доход и рост - два источника одной инвестиции.
Минимум вложения$25 000
Доход-шеринг6-9% p.a.
Целевая IRR11-14% p.a.
MOIC ориентир1,35×-1,45×
Горизонт3-5 лет
Уникальная модель: вход на этапе котлована, арендный поток после сдачи, выход на пике. Опция продления до 7 лет.
Программа, рост
Capital Growth
Инвестируйте в рост Пхукета - на ранних стадиях.
Минимум вложения$25 000
Целевой рост+25-30% за 3 года
Средняя IRR9-11% p.a.
Купон-
Горизонт3 года
Вход на стадии котлована по дисконту, фиксация результата при вводе или перепродаже. Доход формируется на выходе.
Пример расчёта · инвестиция $25 000
Логика кэшфлоу - без обещаний
Иллюстративные расчёты для трёх стратегий: где деньги выходят, где приходят, какой ориентир по IRR и MOIC. Это не гарантия - фактический результат зависит от сроков, структуры, комиссий и рыночных условий.
Купонный доход
6,5% p.a., возврат капитала через 24 мес.
Год 0, взнос−$25 000
Год 1, купон+$1 625
Год 2, купон + возврат+$26 625
IRR
~6,5%
MOIC (2 года)
~1,13×
Hybrid (mid-case, 4 года)
Аренда ~8% p.a. + рост капитала на выходе.
Год 0, взнос−$25 000
Годы 1-3, аренда+$2 000/год
Год 4, аренда + выход+$2 000 + апсайд
IRR
~11-12%
MOIC (4 года)
~1,45×
Capital Growth
Цель: +25% за 3 года, без купона.
Год 0, взнос−$25 000
Годы 1-2$0
Год 3, выход+$31 250
IRR
~7,7%
MOIC (3 года)
1,25×
Чувствительность Hybrid: IRR при разных параметрах
Инвестиция $25 000, горизонт 4 года. Ячейка - ориентир IRR при сочетании годовой аренды и апсайда на выходе.
Аренда / Апсайд
+15%
+18%
+20%
7% p.a.
~10,2%
~10,8%
~11,2%
8% p.a.
~11,2%
~11,8%
~12,2%
9% p.a.
~12,1%
~12,7%
~13,1%
Значения округлены; фактический результат зависит от сроков, структуры, комиссий и рыночных условий. Диапазон по стратегии заявлен как ~11-14% IRR; верхняя граница достигается при более высоком апсайде/загрузке.
Пхукет сегодня
Высокий спрос. Ограниченное предложение. Понятная логика роста.
Главный курорт Юго-Восточной Азии с круглогодичным inbound-спросом и растущим пулом постоянных резидентов. Загрузка аренды держится высокой даже вне пика сезона. Это даёт устойчивую базу для купонного дохода и фундамент для ростовой стратегии.
ADR$135-165Средний доход с одной ночи в долларах США.
Yield нетто5-7%Чистая доходность после операционных расходов.
Темпы цен+3-6% г/гОрганический рост без признаков перегрева.
Пхукет в реальных цифрах
Стабильная база для купона. Понятная логика для роста.
Сочетание высокой заполняемости курортов и устойчивого среднего дохода с аренды формирует чистую доходность 5-7% годовых. Цены растут плавно, на 3-6% в год, отражая органический спрос без перегрева - это создаёт идеальную структуру для гибридной стратегии «доход + рост».
Загрузка курорта & ADR, Yield 5-7%
Высокая заполняемость (72-80%) и устойчивый средний доход с аренды ($135-165 за ночь) формируют стабильную чистую доходность. Актив работает независимо от сезонных колебаний - именно эту стабильность фонд использует как основу купонной программы.
Тренд цен, +3-6% год к году
Цены на курортную недвижимость Пхукета растут плавно, без перегрева. Этот тренд создаёт основу для гибридной стратегии: сочетание стабильной аренды и умеренного прироста капитала даёт инвесторам две выгоды одновременно - регулярный доход и рост стоимости актива.
Примеры объектов
Что попадает в портфель
В портфель фонда попадают только премиум-объекты с подтверждёнными рейтингами по нашей внутренней модели - приоритет ликвидности, предсказуемому денежному потоку и качественному застройщику. Иллюстративные примеры объектов на Пхукете в сегментах, в которых работает фонд.
Иллюстрации - общий уровень и сегмент объектов, в которых работает фонд. Конкретный список объектов в портфеле и условия по каждому проекту фиксируются в инвестиционных документах фонда (Memorandum, Subscription Agreement).
Защита инвестора · структура и контроль
Ваши средства защищены структурой, а не только обещаниями.
Сингапурская юрисдикция, договорная база, KYC/AML до подписки, ежегодный независимый аудит, прозрачные правила выкупа и выхода - всё это в инвестиционных документах фонда.
Структура и юрисдикция
Юрисдикция: Сингапур, приватный фонд под управлением Charter Capital
Участие: через договорную базу (Subscription / Shareholders documents)
Применимое право: Сингапур; арбитраж по правилам SIAC
KYC/AML: онлайн-процедуры до подписки
Движение средств, Section 10L
Активы: приобретаются на баланс SPV под контролем фонда
Доход: аккумулируется на зарубежных операционных счетах фонда (вне Сингапура)
Section 10L: foreign-sourced gains не remitted в Сингапур, ориентир - не облагаются
Выход: механизм перепродажи доли или обратного выкупа фондом
Внутренняя аналитическая модель Charter
Решения принимает не «инвест-мода», а данные.
Десятки тысяч локальных параметров по Пхукету: сделки и прайс-листы, темпы строительства и выдачи разрешений, плотность застройки по кварталам, сезонная загрузка аренды, история ввода очередей, рейтинги девелоперов, транспортные потоки, FX-параметры. Каждый объект «раскладывается» на признаки и получает итоговый рейтинг A-E.
Доходность аренды25%Вес в общей оценке: чистый поток после расходов и налогов.
Репутация девелопера20%История ввода объектов в срок, качество отделки, претензии.
Веса обновляются по мере поступления данных. Мы не угадываем «где сейчас модно» - мы сверяем портфель с цифрами и режем риск до того, как он становится проблемой.
FAQ · участие в фонде
Что чаще всего спрашивают
Чем фонд отличается от покупки квартиры на Пхукете?
Фонд агрегирует капитал и приобретает несколько объектов в премиальных локациях. Вы получаете долю и денежный поток, но без обязательств по управлению, ремонтам, поиску арендаторов, налогам и сезонным простоям. Юридическая, операционная и сервисная инфраструктура - на стороне фонда.
Какая минимальная сумма участия?
$25 000. Это позволяет участвовать в премиум-объектах через фракционную модель - то, что напрямую купить за такую сумму невозможно.
Как работает купон 6,5%?
Купон выплачивается из чистого арендного потока действующих объектов. Выплаты - ежегодно на ваши банковские реквизиты в USD. Возврат тела капитала - через 24 месяца от даты подписки.
Как достигается рост ~25-30% за 3 года?
Вход на стадии котлована по девелоперскому дисконту 15-20%. К моменту ввода объекта рыночная цена закладывается выше за счёт спроса и инфляции. Выход - продажа доли при вводе или перепродаже на вторичном рынке.
Можно ли сочетать стратегии?
Да. Вы можете распределить $25 000 по двум-трём стратегиям пропорционально или ребалансировать их в течение горизонта. Гибридная программа уже сочетает доход и рост в одной структуре.
Где хранятся средства до инвестирования?
На корпоративных счетах фонда в Сингапуре или на эскроу-счетах по конкретным проектам. Расходование происходит поэтапно согласно подписанным договорам с девелоперами.
Кто владеет объектами?
Активы приобретаются на баланс SPV под контролем фонда. Инвесторы владеют долями или акциями соответствующих SPV пропорционально участию.
Можно ли выйти раньше срока?
Да. Предусмотрен механизм раннего выхода - перепродажа доли новому инвестору или обратный выкуп фондом. Возможна комиссия до 3% от суммы. Все условия закреплены в инвестиционных документах.
Кто проверяет отчётность?
Годовая отчётность проходит независимый аудит и предоставляется участникам. Дополнительно публикуются краткие квартальные апдейты по портфелю в личном кабинете.
В какой валюте работает фонд?
Базовая валюта - USD. Все купонные выплаты и возвраты - в USD. Тайский бат используется только на уровне SPV для покупки активов и операционной деятельности; FX-риск управляется фондом.
Первый шаг
$25 000 - выберите стратегию, мы возьмём на себя остальное.
Анализ, сделки, управление, отчётность. Напишите - пришлём меморандум, календарь раунда и персональное распределение по стратегиям.
Средства размещаются на корпоративных счетах фонда в Сингапуре. Не пишите в обычной почте номера счетов и реквизиты сделок - пришлём защищённую форму после первого ответа.
