Прежде чем открыть счёт, принять перевод или защитить активы, западная система задаёт один вопрос: откуда деньги — и можете ли вы это спокойно доказать? «Диагностика капитала» отвечает на него заранее. Мы строим карту вашего капитала, смотрим на неё глазами банка и суда и выводим индекс готовности от 0 до 100 — с точным списком того, что нужно усилить.
01Почему капитал «не проходит» проверку
Капитал, созданный в СНГ, часто абсолютно легален — но его историю сложно быстро и спокойно доказать иностранному банку, регулятору или суду. Документы разрознены, структура владения непрозрачна для внешнего наблюдателя, часть активов в крипте, маршрут прошёл через юрисдикции с повышенным риском. В этот момент даже честные деньги становятся «небанкуемыми».
Хуже всего, что узнают об этом обычно в худший момент — когда счёт уже заморожен, перевод завис, а на руках письмо комплаенса с дедлайном. Тогда исправлять поздно и дорого.
Для западного банка капитал без доказанной истории — это риск. Диагностика показывает, где именно этот риск, пока он не превратился в заморозку.
02Что такое диагностика капитала
Это конфиденциальный отчёт о готовности вашего капитала к проверке. В его основе — карта капитала: граф связей между вами как бенефициаром, вашими компаниями, счетами, активами, криптой и источниками средств. Тем же подходом, которым работают AML-аналитики и комплаенс-офицеры банков, мы смотрим на ваш капитал со стороны проверяющего.
Мы не прячем происхождение денег — мы делаем его видимым и проверяемым. Это противоположность серым схемам: чем прозрачнее карта, тем сильнее ваша позиция. По сути диагностика — это первый, измеримый шаг к архитектуре легитимности капитала.
Это не аудит ради галочки
Обычный аудит проверяет цифры на соответствие правилам. Диагностика смотрит глазами банка и суда: какой именно вопрос вам зададут — и сможете ли вы спокойно ответить документами. Результат — не заключение в стол, а карта рисков и приоритетный план действий.
03Что внутри отчёта
Вы получаете не «оценку», а рабочий документ под вашу ситуацию:
- Карта капитала — граф связей: бенефициар → компании → счета → активы → крипта → источники. Наглядно, на одном экране.
- Индекс готовности 0–100 — единая оценка, «рейтинг легитимности» вашего капитала.
- Оценка по девяти измерениям — каждое со своим баллом и комментарием.
- Список красных флагов — приоритизированный, с формулировкой того, какой вопрос задаст банк или суд по каждому пункту.
- Дорожная карта устранения — что чинить, в каком порядке и в какие сроки.
- Вердикт по сценариям — готов / не готов / с условиями для: открыть счёт, пройти глубокий AML, защитить активы в суде, передать наследникам.
04Индекс готовности 0–100
Индекс складывается из девяти измерений. Это превращает невидимую тревогу в управляемую задачу: видно, где слабое место и что даст наибольший прирост.
- Source of Funds — происхождение конкретных денег в сделке.
- Source of Wealth — происхождение всего состояния в целом.
- Прозрачность владения (UBO) — насколько понятна структура бенефициара.
- Экономическое содержание (substance) — реальная деятельность за структурами.
- Банковская и налоговая история — следы, которые подтверждают историю.
- География юрисдикций — маршрут капитала и риск-флаги стран.
- Крипто-экспозиция — чистота кошельков и путь крипты в фиат.
- Санкции / PEP / adverse media — публичная репутационная картина.
- Полнота документов — есть ли доказательная база под каждый тезис.
Индекс 47/100: капитал в основе чистый, но провалены три измерения — нет документальной цепочки Source of Wealth, непрозрачная структура владения и «висящая» крипта. Дорожная карта поднимает индекс до ~85 за 6–9 месяцев.
05Как это проходит
- 1. Знакомство под NDA — 30 минут, защищённый канал. Мы понимаем задачу, вы — формат работы.
- 2. Построение карты — собираем граф капитала по предоставленным данным и открытым источникам.
- 3. Скоринг — оцениваем девять измерений, считаем индекс, фиксируем красные флаги.
- 4. Отчёт и разбор — вы получаете документ и закрытую встречу: что это значит и что делать дальше.
Один и тот же капитал — две разные позиции
Реакция по факту проблемы
Счёт заблокирован, перевод завис. Документы собираются в панике, под дедлайн комплаенса. Спешка оставляет следы, которые потом нечем объяснить.
Подготовленная позиция
Слабые места известны заранее. Дорожная карта закрывает их спокойно и по порядку. К моменту проверки история капитала уже выстроена и доказуема.
06Для кого
- Капитал в основе законен, но его историю сложно быстро доказать банку или суду.
- Планируется открытие счёта, релокация, покупка актива или бизнеса за рубежом.
- Есть крипта, которую нужно завести в банк чисто и объяснимо.
- Структура владения «выросла» хаотично и непрозрачна для внешнего наблюдателя.
- Нужна холодная оценка рисков до того, как их оценит регулятор.
07Линейка: от диагностики к мандату
Диагностика — это и самостоятельный продукт, и безопасный вход в полную работу:
- Диагностика капитала — стоимость по запросу, рассчитывается индивидуально в зависимости от числа юрисдикций, структур и наличия крипты. Срок 2–4 недели.
- Full Mandate — устранение дыр и построение архитектуры легитимности: Source of Funds под ключ, структура, активы. Для капитала от $1 000 000.
- Strategic Partnership — постоянное сопровождение для крупных и сложных структур.
Стоимость диагностики засчитывается в мандат
Если по итогам отчёта вы переходите к Full Mandate, стоимость диагностики засчитывается в стоимость мандата. Это не отдельная трата, а первый измеримый шаг.
Узнайте индекс готовности вашего капитала.
Запросить диагностику →Спокойствие начинается с честной диагностики
Мы строим карту вашего капитала, оцениваем её глазами банка и суда и выводим индекс готовности 0–100 с точным планом усиления.
Это не аудит ради галочки и не «серая схема». Это первый, измеримый шаг к капиталу, который не боится вопросов.
Что такое «Диагностика капитала» и индекс готовности 0–100?
Это платный конфиденциальный отчёт о том, насколько ваш капитал готов спокойно пройти проверку банка, регулятора и суда. Мы строим карту капитала, оцениваем её по девяти измерениям и выводим единый индекс от 0 до 100 — как «рейтинг легитимности». К индексу прилагается список красных флагов и дорожная карта их устранения.
Чем диагностика отличается от обычного аудита?
Аудит проверяет цифры на соответствие правилам. Диагностика смотрит глазами банковского комплаенса и суда: какой именно вопрос вам зададут и сможете ли вы спокойно ответить документами. Результат — не заключение для галочки, а карта рисков и приоритетный план действий.
Сколько это стоит и сколько занимает?
Стоимость рассчитывается индивидуально и сообщается по запросу — она зависит от числа юрисдикций, структур и наличия крипты. Диагностика рассчитана на капитал от $250 000. Срок — обычно 2–4 недели в зависимости от сложности и скорости предоставления данных.
Засчитывается ли стоимость диагностики в полный мандат?
Да. Если по итогам диагностики вы переходите к Full Mandate, стоимость диагностики засчитывается в стоимость мандата. Это безопасный первый шаг, а не отдельная трата.
Как обеспечивается конфиденциальность?
Работа начинается с NDA. Паспорта, номера счетов, адреса кошельков и реквизиты сделок не нужно присылать обычной почтой — защищённый канал и форму мы присылаем после первого контакта. Мы не ведём массовый сбор данных и работаем строго в правовом поле.
Вы работаете с любым капиталом?
Нет. Мы делаем происхождение капитала прозрачным и проверяемым, а не прячем его. Мы не помогаем обойти санкции, скрыть бенефициара или легализовать сомнительный источник. Диагностика имеет смысл там, где капитал в основе законен, но его историю сложно быстро и спокойно доказать.