14 сентября OFAC не «вписал ВТБ в SDN с нуля». Банк там с 2022. Новое: его повесили ещё на иранскую программу EO 13902. Для банка в Гонконге, Сингапуре, ОАЭ или Турции это уже иранский SDN-контрагент, не только российский.
Запись — ofac.treasury.gov/recent-actions/20260914. Пресс-релиз Treasury — sb0629, операция Economic Outcast.
В карточке ВТБ появились Tehran, тег [IRAN-EO13902] и формула Subject to Secondary Sanctions. Treasury пишет прямо: иностранный банк, который продолжит работать с ВТБ после этой записи, ловит ещё больший вторичный риск и должен резать отношения сразу.
За что, по тексту Минфина США: представительство в Иране с 2023, корсчета с уже подсанкционными иранскими банками, попытка сдвинуть «миллиарды замороженных иранских активов» и расчёты риал–рубль. В январе 2025 ВТБ сам анонсировал превращение представительства в филиал.
Коридор «через ВТБ в Иран / в нацвалютах / мимо SWIFT» больше не серая лазейка. Для комплаенса в HK, SG, ОАЭ и Турции это иранский SDN поверх российского. Платеж, который вчера ещё «смотрели как российский», завтра могут отказать как иранский.
- Проверить цепочку. Есть ли ВТБ, его филиалы или корсчета в расчётах, гарантиях, аккредитивах.
- Не путать «уже под санкциями» с «ничего не изменилось». Изменилась программа — и вторичный риск для тех, кто ещё держит окно.
- Документировать происхождение. Чистый капитал через иранский рельс сам становится токсичным на приёме. См. Source of Funds.
Это не инструкция, как обойти SDN. Обходить нельзя. В том же релизе OFAC выпустил венесуэльскую GL 52C по PDVSA — для наших клиентов это фон. Сюжет — ВТБ.